Rabu, 06 Juli 2011

Peringkat Asuransi Jiwa Terbaik 2011 berdasarkan Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC . Kupas Tuntas Data Pokok Asuransi Jiwa , Majalah Investor 2011

 
Setiap perusahaan asuransi di Indonesia menerbitkan laporan keuangan tahunan.
Ada banyak data yang bisa kita ketahui dari laporan keuangan tersebut.
Antara lain Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC.
Seperti pada tahun-tahun sebelumnya, Perusahaan Asuransi Asing masih mendominasi peringkat pada tahun 2011.
Berikut Kami Paparkan Kupas Tuntas Data Pokok Perusahaan Asuransi Jiwa Indonesia , berdasarkan Laporan data keuangan Asuransi Jiwa Indonesia pada tahun 2010. Kami juga membuat list perusahaan asuransi jiwa dari yang terbesar sampai dengan terkecil sesuai beberapa kriteria.

DATA POKOK LAPORAN KEUANGAN ASURANSI JIWA INDONESIA 2011
untuk lebih mudahnya , maka kami buat list sebagai berikut :
TOP TEN ASET TERBESAR :
NONAMA ASSET 
1Prudential Life Assurance Rp           25,144,633
2AIA Financial Rp           20,118,013
3Bumiputera 1912 Rp           20,083,067
4Manulife Indonesia Rp           17,683,679
5Alianz Life Rp           11,711,661
6Sinarmas Rp           11,446,045
7Avrist Assurance Rp             9,532,202
8Axa Mandiri Financial Rp             8,488,165
9Jiwasraya Rp             7,234,417
10Sequis Life Rp             6,778,678
TOP TEN ASET TERKECIL :
NONAMA ASSET 
36Syariah Mubarokah Rp                164,414
37Heksa Eka Life Rp                159,453
38MAA Life Rp                111,632
39Kresna Rp                109,321
40Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp                109,028
41Zurich Topas Life Rp                 91,758
42Pasaraya Life Rp                 68,153
43MNC Life Rp                 60,668
44Multicor Life Rp                 53,296
45Bakrie Life Rp                          -
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERBESAR:
NONAMA JUMLAH INVESTASI 
1Prudential Life Assurance Rp           23,346,388
2AIA Financial Rp           18,957,575
3Manulife Indonesia Rp           16,983,473
4Alianz Life Rp           11,300,472
5Sinarmas Rp           11,123,069
6Avrist Assurance Rp             9,291,851
7Bumiputera 1912 Rp             9,037,319
8Axa Mandiri Financial Rp             8,035,481
9Jiwasraya Rp             6,777,135
10Sequis Life Rp             6,550,257
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERKECIL:
NONAMA JUMLAH INVESTASI 
36Syariah Mubarokah Rp                113,533
37Kresna Rp                 98,894
38MAA Life Rp                 88,527
39Heksa Eka Life Rp                 86,843
40Zurich Topas Life Rp                 86,368
41Pasaraya Life Rp                 63,340
42MNC Life Rp                 58,347
43Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp                 45,009
44Multicor Life Rp                 28,725
45Bakrie Life Rp                          -
TOP TEN EQUITAS TERBESAR
NONAMA EKUITAS 
1AIA Financial Rp             3,414,507
2Prudential Life Assurance Rp             3,269,241
3Manulife Indonesia Rp             2,759,390
4Indolife Pensiotama Rp             2,122,145
5Sinarmas Rp             1,502,196
6Avrist Assurance Rp             1,421,473
7Alianz Life Rp             1,275,315
8Jiwasraya Rp             1,004,196
9Central Asia Raya Rp                980,735
10Sequis Life Rp                847,582
TOP TEN EQUITAS TERKECIL
NONAMA EKUITAS 
36Heksa Eka Life Rp                 57,849
37Recapital Rp                 57,822
38Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp                 53,822
39Generali Indonesia Rp                 49,769
40Multicor Life Rp                 43,799
41Pasaraya Life Rp                 43,004
42MNC Life Rp                 42,111
43MAA Life Rp                 20,961
44Bakrie Life Rp                          -
45Bumi Asih Jaya Rp              (622,108)
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERBESAR
NONAMACADANGAN TEKNIS
1Prudential Life Assurance Rp           20,678,692
2Bumiputera 1912 Rp           19,235,479
3AIA Financial Rp           15,617,068
4Manulife Indonesia Rp           14,202,174
5Alianz Life Rp             9,664,439
6Sinarmas Rp             9,604,487
7Axa Mandiri Financial Rp             7,561,184
8Avrist Assurance Rp             7,343,036
9Jiwasraya Rp             6,091,832
10Sequis Life Rp             5,681,751
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERKECIL :
NONAMACADANGAN TEKNIS
35Generali Indonesia Rp                 79,596
36MAA Life Rp                 76,630
37Heksa Eka Life Rp                 63,290
38Recapital Rp                 52,578
39Kresna Rp                 45,004
40Pasaraya Life Rp                 24,991
41MNC Life Rp                 17,375
42Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp                 11,728
43Zurich Topas Life Rp                   7,207
44Multicor Life Rp                   6,782
45Bakrie Life Rp                          -
TOP TEN PREMI NETTO TERBESAR
NONAMAPREMI NETTO
1Prudential Life Assurance Rp             9,715,331
2Sinarmas Rp             9,282,949
3Mega Life Rp             6,683,478
4Manulife Indonesia Rp             5,820,512
5Alianz Life Rp             4,728,805
6Bumiputera 1912 Rp             4,690,845
7Indolife Pensiotama Rp             4,299,007
8Jiwasraya Rp             3,498,828
9AIA Financial Rp             3,409,881
10Axa Mandiri Financial Rp             2,771,314
TOP TEN PREMI NETTO TERKECIL :
NONAMAPREMI NETTO
36Tugu Mandiri Rp                 67,657
37Kresna Rp                 58,571
38Sequis Financial Rp                 31,938
39Pasaraya Life Rp                 31,558
40Zurich Topas Life Rp                 21,949
41Multicor Life Rp                   2,658
42MNC Life Rp                   1,490
43Bakrie Life Rp                          -
44Takaful Keluarga
45Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin
TOP TEN HASIL INVESTASI TERBESAR:
NONAMAHASIL INVESTASI
1Prudential Life Assurance Rp             5,315,473
2AIA Financial Rp             3,481,918
3Axa Mandiri Financial Rp             1,507,490
4Manulife Indonesia Rp             1,465,468
5Sinarmas Rp             1,392,068
6Alianz Life Rp             1,346,750
7Avrist Assurance Rp             1,063,360
8Sequis Life Rp                863,905
9Bumiputera 1912 Rp                768,451
10Jiwasraya Rp                669,565
TOP TEN HASIL INVESTASI TERKECIL :
NONAMAHASIL INVESTASI
36Generali Indonesia Rp                   4,891
37Heksa Eka Life Rp                   3,262
38MNC Life Rp                   3,027
39Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp                   2,506
40Takaful Keluarga Rp                   2,367
41Syariah Mubarokah Rp                   2,039
42Pasaraya Life Rp                   1,819
43Zurich Topas Life Rp                   1,346
44Multicor Life Rp                      893
45Bakrie Life Rp                          -
TOP TEN LABA BERSIH TERBESAR :
NONAMA LABA BERSIH 
1Prudential Life Assurance Rp             2,341,375
2Sinarmas Rp                542,496
3Axa Mandiri Financial Rp                479,938
4AIA Financial Rp                418,822
5Alianz Life Rp                295,735
6Manulife Indonesia Rp                270,829
7Jiwasraya Rp                204,470
8Sequis Life Rp                188,053
9Avrist Assurance Rp                177,088
10CIGNA Rp                167,038
DAFTAR PERUSAHAAN ASURANSi JIWA YANG MENGALAMI KERUGIAN PADA TAHUN 2011 :
NONAMA LABA BERSIH 
33Multicor Life Rp                     (261)
34Pasaraya Life Rp                  (1,348)
35MNC Life Rp                  (1,760)
36Zurich Topas Life Rp                (14,462)
37Recapital Rp                (18,297)
38Aviva Indonesia Rp                (23,274)
39MAA Life Rp                (23,376)
40Generali Indonesia Rp                (32,639)
41Syariah Mubarokah Rp                (49,188)
42CIMB Sun Life Rp                (53,444)
43Ace Life Assurance Rp                (60,088)
44Great Eastern Life Rp              (144,989)
45Bumi Asih Jaya Rp              (240,837)
TOP TEN RBC TERBESAR : MINIMAL RBC SESUAI ATURAN PEMERINTAH ADALAH 120 % . RBC = Rasio Kecukupan Modal.
NONAMARBC (%)
1Zurich Topas Life                    4,223.86
2Sequis Financial                    1,363.00
3MNC Life                    1,324.39
4Pasaraya Life                    1,191.27
5Multicor Life                    1,036.08
6Prudential Life Assurance                      766.00
7Ace Life Assurance                      736.81
8Axa Mandiri Financial                      718.00
9Avrist Assurance                      711.00
10AXA Life indonesia                      708.00
TOP TEN RBC TERKECIL :
NONAMARBC (%)
36Jiwasraya                      155.74
37Heksa Eka Life                      145.00
38Adisarana Wanaarta                      144.57
39Nusantara                      140.29
40MAA Life                      137.00
41Syariah Mubarokah                      133.00
42Takaful Keluarga                      120.64
43Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin                        12.21
44Bakrie Life                             -  
45Bumi Asih Jaya                     (963.81)

Semua dalam satuan Jutaan , kecuali RBC dalam %

Dari Laporan keuangan tersebut  dapat disimpulkan sebagai berikut :
Asuransi Asing , masih mendominasi. Khususnya Prudential yang mendominasi hampir di semua kriteria : kecuali untuk ekuitas ( Prudential berada di peringkat ke2 ) dan RBC.
Pada tahun 2011 majalah investor , dengan menggunakan data data keuangan di atas , memberikan penghargaan kepada asuransi jiwa terbaik Indonesia tahun 2011.
Kriteria pemeringkatan asuransi 2011 , jauh lebih ketat daripada tahun tahun sebelumnya yaitu  antara lain dengan melihat pertumbuhan 3 tahun terakhir , yaitu :
1.pertumbuhan aset 2007 - 2010
2.pertumbuhan ekuitas 3 tahun terakhir
3,pertumbuhan jumlah investasi 3 tahun
4,pertumbuhan premi netto 3 tahun
5.pertumbuhan hasil investasi 3 tahun
6.pertumbuhan pendapatan 3 tahun
7.pertumbuhan laba bersih 3 tahun
8.rasio biaya akuisisi terhadap premi netto
9.ROA: rasio biaya untuk menghasilkan premi dengan premi netto. Makin rendah berarti makin efisien.
10.ROE: perbandingan laba bersih dengan ekuitas tahun 2010
11.RBC : Rasio Kecukupan Modal Asuransi
12.Presentase Hasil Investasi Terhadap Rata Rata Investasi
13.TATO:Dihitung dari premi penutupan langsung ( premi penutupan tidak langsung dari reasuransi ) dibandingkan dengan aset.
14.Pangsa Pasar Netto
15.pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun(asuransi Umum)
16.pertumbuhan premi bruto  3 tahun
17.pertumbuhan hasil underwriting 3 tahun(asuransi umum dan reasuransi )
18.Rasio Underwriting terhadap Premi Netto ( Umum dan Reasuransi )
SELEKSI AWAL PEMERINGKATAN ASURANSI 2011.
1.Mempublikasikan laporan keuangan yang sudh di audit.
2 Laporan keuangan 2010 tidak mendapat opini disclaimer
3.RBC minimal 120 %
4.Ekuitas 2010 diatas 50 Milyar
5.Aset asuransi umum di atas 100 Milyar
6.Asset asuransi jiwa diatas 1 trilyun
7.tidak menderita rugi tahun 2010
8.tidak dalam status PKU ( pembatasan kegiatan usaha )
9.Tidak dalam masa khusus ( run off , masa transisi dll )
10.data lengkap
Berdasarkan seleksi awal itu, ada 20 perusahaan asuransi jiwa dan 37  asuransi umum yang tidak lolos seleksi awal
  
Pemeringkatan asuransi sesuai dengan aset  yaitu untuk asuransi jiwa ada 4 kelas.
The Best untuk masing masing kelas adalah sbb:
aset diatas 10 TRILYUN : PT Prudential Life Assurance
aset 5 - 10 TRILYUN : PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.
aset 2,5  - 5 TRILYUN PT Commonwealth
aset  1 - 2,5 TRILYUN. PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha
Hal ini dimaksudkan agar pemeringkatan lebih adil , dan sesuai dengan kelasnya masing masing. Karena asuransi dengan aset yang besar sudah pasti memiliki laba dan premi netto lebih besar apabila dibandingkan dengan asuransi yang memiliki aset / kekayaan yang lebih kecil.
Pada kelompok asuransi jiwa, PT Prudential Life Assurance  berhasil meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp  10 triliun. Pada kategori aset antara Rp 5 triliun sampai Rp 10 triliun, penghargaan diberikan kepada dua perusahaan asuransi, yakni PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.

Dewan Juri menetapkan juara kembar pada kategori ini karena total nilai kedua perusahaan sama.

Sementara itu, PT Commonwealth Life berhasil mempertahankan posisi tahun lalu dengan meraih posisi terbaik pada kategori aset Rp 2,5 triliun sampai Rp 5 triliun, disusul PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha yang  meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun hingga Rp 2,5 triliun. 

Tidak seperti tahun lalu, tahun ini Dewan Juri memutuskan tidak memberikan penghargaan untuk kategori aset Rp 100 miliar sampai Rp 1 triliun dengan pertimbangan mayoritas perusahaan pada kelompok ini mengalami penurunan kinerja.
Boleh Mencopy , tapi wajib mencantumkan sumber.
Diposkan oleh di

14 komentar:

  1. sy mencoba memahami perhitungan diatas, tetapi tetap saja bingung..
    kenpa perusahaan asuransi masih bisa mendapat untung. mohon perhitungan laba rugi ditmpilkkan, khususny pda asuransi jiwa.
    dimana pada asuransi jiwa, pihak asuransi akan membyar sejumlh biaya yang disetujui dan terkadang memberikan bonus ke pihak tertanggung, nah dlam kondisi seperti ini dimana letak keuntungan pihak asuransi.
    mohon bantuaannya agar perhitungan laba rugi ditampilkan.
    atau di email ke sy..
    terimakasih

    BalasHapus
    Balasan

    1. kan diasumsikan dari 1000 orang yg ikut asuransi tidak semua sakit/ada masalah.

      Hapus

  2. kan dapat untungnya dari penanaman modal maupun pembelian saham, jadi mereka dapat keuntungan dari uang yang disetor dr nasabah digunakan untuk investasi oleh asuransi.

    BalasHapus

  3. mohon info laporan keuangan semua asuransi diatas, dari tahun 2007-2010..terima kasih..

    BalasHapus

  4. PERUSAHAAN ASURANSI MENDAPATKAN LABA DARI BIAYA ASURANSI...SETIAP NASABAH MEMBAYAR BIAYA ASURANSI SETIAP BULAN, TETAPI TDK SEMUA NASABAH SAKIT DALAM WAKTU BERSAMAAN. DARI KEUNTUNGAN YANG ADA PERUSAHAAN ASURANSI KEMBANGKAN UANGNYA DALAM BENTUK INVESTASI.
    UNTUK BONUS YANG DIBERIKAN KE NASABAH ADALAH HASIL INVESTASI DARI SAVER NASABAH SENDIRI.

    BalasHapus

  5. Dear all,
    Perkenalkan saya sutra Ginting, saya sudah bergabung dengan asuransi Bumi Asih Jaya sejak 8 tahun lalu, semenjak 3 bln yang lalu kantor cabang BAJ Bogor tutup/tidak beoperasi,awalnya saya tidak curiga mungkin pindah saja, iuran premi seperti biasa tetap saya transfer ke rek BAJ setiap 3 bln sekali sebesar Rp.940.000, terakhir saya transfer bulan Juli 2012 untuk pembayaran bulan Juli-september 2012. setelah membaca berita bahwa BAJ pailit, saya menjadi gusar, saya coba hub ke no hp petugas(Ibu Dewi) tidak pernah diangkat. Apa yg mesti saya lakukan, apakah dana saya masih bisa kembali utuh, bagaimana mekanismenya, mohon dibantu. Atas bantuannya saya ucapkan banyak terima kasih.

    Sutra Ginting
    Nasabah BAJ
    Bogor

    BalasHapus
    Balasan

    1. perlu sabar. pada waktu untung tak lupa bersyukur, saat buntung jangan lupa berpasrah, karena hidup ini bagaikan roda tatkala diatas tat kala dibawah. Utamakan aset kehidupan yang tak ternilai harganya utk menghasilkan aset baru, meski yang terdahulu harus menjadi jaminan kerugian

      Hapus

    2. asuransi itu ibarat berpacaran. mengutamakan kepercayaan, bila salah salah satu pihak berkianat karena kondisi. tentu ada pihak yang sakit hati. apakah kita balas berkianat mana kala tak punya kekuatan berarti. yang jelas hidup berjalan maju. tatap ke depan, cerdas membuat pilahan dan pilihan baru, sehingga tak keliru memilih. gbu

      Hapus

  6. Coba datang langsung ke kantor BAJ setempat. Saya rasa untuk saldo masih bisa kembali.

    BalasHapus

  7. buat yang mau tahu tentang asuransi silahkan kunjungi indo asuransi www.indoasuransi.com

    BalasHapus

  8. prudential the best saya puas dengan pelayanan dan mampu mengerti apa yg menjadi kebutuhan nasabah,......sy juga mengucapkan tanks bwt agen sy yg telah mengenalkan prudential pada sy & keluarga

    BalasHapus

  9. Semoga rakyat indonesia semakin dekat dengan asuransi terutama asuransi jiwa, dan apalagi commonwealth life adalah perusahaan asuransi jiwa terbaik indoenesia dan sampai sekarang saya menggunakannya, layanan sangat memuaskan dan apalagi teman - teman ku yang ada di bali.

    Dan perusahaan asuransi jiwa terbaik indoenesia di tahun 2012 adalah commonwealth life ,

    BalasHapus
  10. Dita Riafani Lestari27 November 2012 17.52

    Terima kasih atas berita peringkat ini. Saya selaku agen Asuransi PT. Prudential Life Assurance sangat berbangga hati namun tak lupa akan hadangan di depan mata. Terima kasih untuk semua nasabah atas kepercayaannya. Always listening always understanding ^^

    BalasHapus

  11. Maaf mau numpang nanya.. belum lama sy ditawari asuransi plus investasi dari Allianz Life Indonesia, apa kelebihan dan kekurangannya? mohon penjelasannya, terimakasih

    BalasHapus

Langganan: Poskan Komentar (Atom)