Peringkat Asuransi Terbaik 2011 versi majalah investor

Prudential Life Raih Star Award .
Prudential Berhasil Mempertahankan Hegemoninya sebagai Asuransi Jiwa Terbaik 2011, melalui penilaian yang ketat dan independent.

JAKARTA –PT Prudential Life Assurance (Asuransi Jiwa) dan PT Asuransi Jaya Proteksi (Asuransi Umum) menerima penghargaan khusus Star Award dari Majalah Investor karena berhasil mempertahankan posisi terbaik lebih dari lima tahun secara berturut-turut.

Penghargaan tersebut mereka terima dalam acara penganugerahan penghargaan Asuransi Terbaik 2011 versi Majalah Investor, di Ballroom, Four Season Hotel, Jakarta, Rabu (6/7) malam.

Selain penghargaan khusus Star Award, 10 perusahaan asuransi nasional meraih predikat Asuransi Terbaik 2011 versi Majalah Investor, masing-masing 5 asuransi jiwa, 4 asuransi umum dan satu reasuransi.  

Pada kelompok asuransi jiwa, PT Prudential Life Assurance  berhasil meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp  10 triliun. Pada kategori aset antara Rp 5 triliun sampai Rp 10 triliun, penghargaan diberikan kepada dua perusahaan asuransi, yakni PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.

Dewan Juri menetapkan juara kembar pada kategori ini karena total nilai kedua perusahaan sama.

Sementara itu, PT Commonwealth Life berhasil mempertahankan posisi tahun lalu dengan meraih posisi terbaik pada kategori aset Rp 2,5 triliun sampai Rp 5 triliun, disusul PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha yang  meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun hingga Rp 2,5 triliun. 

Tidak seperti tahun lalu, tahun ini Dewan Juri memutuskan tidak memberikan penghargaan untuk kategori aset Rp 100 miliar sampai Rp 1 triliun dengan pertimbangan mayoritas perusahaan pada kelompok ini mengalami penurunan kinerja.

Pada kelompok asuransi umum, 4 perusahaan yang meraih penghargaan tahun ini berhasil mempertahankan prestasi yang dicapai tahun lalu.  PT Asuransi Adira Dinamika kembali meraih penghargaan  untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun. Sedangkan PT Asuransi Jaya Proteksi  berhasil menjadi perusahaan asuransi terbaik untuk kategori aset antara Rp 500 miliar sampai Rp 1 triliun. Posisi terbaik untuk kategori aset Rp 250 miliar sampai Rp 500 miliar juga dipertahankan PT Asuransi Indrapura, sedangkan PT Asuransi Harta Aman Pratama Tbk kembali meraih posisi terbaik untuk kategori aset  antara Rp 100 miliar sampai Rp 250 miliar.

Sementara itu, pada kategori reasuransi,  PT Maskapai Reasuransi  Indonesia Tbk kembali mempertahankan prestasi tahun lalu sebagai Reasuransi Terbaik.

Kriteria Pemeringkatan
Ketua Dewan Juri Herris Simandjuntak mengatakan, pemeringkatan tahun ini  mengacu pada laporan keuangan publikasi tahun 2007 – 2010. Berdasarkan data-data tersebut, kemudian dilakukan perhitungan dan penilaian  berdasarkan kriteria yang disepakati untuk asuransi jiwa maupun asuransi umum.

“Penetapan asuransi terbaik mengacu pada data laporan keuangan hasil publikasi yang kemudian di peringkat berdasarkan kriteria pemeringkatan yang disepakati,” ujar Herris dalam penganugerahan penghargaan tersebut.

Pemeringkatan kali ini menggunakan 14 kriteria baik untuk asuransi umum, asuransi jiwa, maupun reasuransi. Kriteria untuk asuransi umum meliputi:
1. Pertumbuhan aset rata-rata 3 tahun (2007–2010)
2. Pertumbuhan jumlah investasi rata-rata 3 tahun (2007-2010)
3. Pertumbuhan ekuitas rata-rata 3 tahun (2007-2010)
4. Pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun (2007-2010)
5. Pertumbuhan premi neto rata-rata 3 tahun (2007-2010)
6. Pertumbuhan hasil underwriting rata-rata 3 tahun (2007-2010)
7. Pertumbuhan hasil investasi rata-rata 3 tahun (2007-2010)
8. Pertumbuhan laba bersih rata-rata 3 tahun (2007-2010)
9. Pangsa pasar premi neto tahun 2010
10. Rasio underwriting terhadap premi neto 2010
11. TATO (Total Aset Turn Over) 2010
12. ROA (return on assets) 2010
13. ROE (return on equity) 2010
14. RBC (risk based capital) 2010.

Sementara itu, 14  kriteria untuk asuransi umum, mayoritas sama dengan asuransi jiwa, kecuali kriteria pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun (2007-2010) yang khusus berlaku untuk asuransi umum. Lalu pertumbuhan hasil underwriting 3 tahun (2007-2010) dan rasio underwriting terhadap premi neto yang berlaku untuk asuransi umum dan reasuransi.  Sedangkan kriteria pertumbuhan premi bruto 3 tahun khusus berlaku untuk reasuransi.

Tidak semua perusahaan asuransi ikut diperingkat. Ada sejumlah perusahaan tidak lolos seleksi awal  berdasarkan persyaratan yang ditetapkan Dewan Juri.  Seleksi  awal meliputi: 
1. Laporan keuangan  2010 yang dipublikasi harus sudah diaudit
2. Laporan keuangan 2010 tidak mendapat opini disclaimer
3. RBC minimal  120%
4. Masih beroperasi hingga pemeringkatan ini dibuat
5. Tidak dalam status PKU (pembatasan kegiatan usaha) oleh Departemen Keuangan
6. Tidak dalam kondisi khusus (run off, masa transisi, dll)
7. Ekuitas minimal Rp 50 miliar
8. Aset asuransi umum tahun 2010 di atas Rp 100 miliar
9. Aset asuransi jiwa tahun 2010 di atas Rp 1 triliun
10. Tidak menderita rugi tahun 2010
11. Data lengkap.

Berdasarkan seleksi awal itu, ada 20 perusahaan asuransi jiwa dan 37  asuransi umum yang tidak lolos seleksi awal.

Selain itu, ada 3 perusahaan asuransi jiwa syariah tidak ikut diperingkat dengan pertimbangan tidak selaras diperingkat bersama asuransi non-syariah.

Dengan demikian, yang bisa diperingkat sebanyak 74 perusahaan, masing-masing 4 perusahaan reasuransi, 48 dari 87 asuransi umum dan 22 dari 45 asuransi jiwa.


Peringkat Asuransi Jiwa Terbaik 2011 berdasarkan Aset ,
Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi ,
Laba bersih , dan RBC . Kupas Tuntas Data Pokok Asuransi Jiwa , Majalah Investor
2011

Setiap perusahaan asuransi di Indonesia menerbitkan laporan keuangan tahunan.

Ada banyak data yang bisa kita ketahui dari laporan keuangan tersebut.

Antara lain Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC.

Seperti pada tahun-tahun sebelumnya, Perusahaan Asuransi Asing masih mendominasi peringkat pada tahun 2011.

Kami juga membuat list perusahaan asuransi jiwa dari yang terbesar sampai dengan terkecil sesuai beberapa kriteria

Berikut Kami Paparkan Kupas Tuntas Data Pokok Perusahaan Asuransi Jiwa Indonesia , berdasarkan berdasarkan Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi ,
Laba bersih , dan RBC

DATA POKOK LAPORAN KEUANGAN ASURANSI JIWA INDONESIA 2011

 Keterangan  :Warna Biru = Value terbesar

                     Warna Merah = Value Terkecil (Negative)

                     Data dalam satuan JUTAAN , kecuali RBC dalam %

Dari data tersebut , untuk lebih mudahnya , maka kami buat list sebagai berikut :

TOP TEN ASET TERBESAR ( Dalam Jutaan ) :

NO      NAMA                                                 ASSET
1          Prudential Life Assurance   Rp         25,144,633
2          AIA Financial                        Rp           20,118,013
3          Bumiputera 1912                    Rp           20,083,067
4          Manulife Indonesia                 Rp           17,683,679
5          Alianz Life                             Rp           11,711,661
6          Sinarmas                               Rp           11,446,045
7          Avrist Assurance                   Rp             9,532,202
8          Axa Mandiri Financial            Rp             8,488,165
9          Jiwasraya                              Rp             7,234,417
10        Sequis Life                            Rp             6,778,678



TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERBESAR:

 NO     NAMA                                                   JUMLAH INVESTASI
1          Prudential Life Assurance              Rp           23,346,388
2          AIA Financial                                      Rp           18,957,575
3          Manulife Indonesia                             Rp           16,983,473
4          Alianz Life                                           Rp           11,300,472
5          Sinarmas                                            Rp           11,123,069
6          Avrist Assurance                                Rp             9,291,851
7          Bumiputera 1912                                Rp             9,037,319
8          Axa Mandiri Financial                         Rp             8,035,481
9          Jiwasraya                                           Rp             6,777,135
10        Sequis Life                                         Rp             6,550,257



TOP TEN EQUITAS TERBESAR
 NO     NAMA                                        EKUITAS
1          AIA Financial                         Rp             3,414,507
2          Prudential Life Assurance       Rp             3,269,241
3          Manulife Indonesia                  Rp             2,759,390
4          Indolife Pensiotama                Rp             2,122,145
5          Sinarmas                                 Rp             1,502,196
6          Avrist Assurance                     Rp             1,421,473
7          Alianz Life                               Rp             1,275,315
8          Jiwasraya                                Rp             1,004,196
9          Central Asia Raya                   Rp                980,735
10        Sequis Life                              Rp                847,582




TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERBESAR
 NO     NAMA                                     CADANGAN TEKNIS
1          Prudential Life Assurance   Rp          20,678,692
2          Bumiputera 1912                    Rp           19,235,479
3          AIA Financial                           Rp           15,617,068
4          Manulife Indonesia                  Rp           14,202,174
5          Alianz Life                               Rp             9,664,439
6          Sinarmas                                 Rp             9,604,487
7          Axa Mandiri Financial             Rp             7,561,184
8          Avrist Assurance                     Rp             7,343,036
9          Jiwasraya                                Rp             6,091,832
10        Sequis Life                              Rp             5,681,751




TOP TEN PREMI NETTO TERBESAR
 NO     NAMA                                     PREMI NETTO
1          Prudential Life Assurance   Rp             9,715,331
2          Sinarmas                                 Rp             9,282,949
3          Mega Life                                Rp             6,683,478
4          Manulife Indonesia                  Rp             5,820,512
5          Alianz Life                               Rp             4,728,805
6          Bumiputera 1912                    Rp             4,690,845
7          Indolife Pensiotama                Rp             4,299,007
8          Jiwasraya                                Rp             3,498,828
9          AIA Financial                           Rp             3,409,881
10        Axa Mandiri Financial             Rp             2,771,314


TOP TEN HASIL INVESTASI TERBESAR:
 NO     NAMA                                     HASIL INVESTASI
1          Prudential Life Assurance   Rp             5,315,473
2          AIA Financial                           Rp             3,481,918
3          Axa Mandiri Financial              Rp             1,507,490
4          Manulife Indonesia                  Rp             1,465,468
5          Sinarmas                                 Rp             1,392,068
6          Alianz Life                               Rp             1,346,750
7          Avrist Assurance                     Rp             1,063,360
8          Sequis Life                              Rp                863,905
9          Bumiputera 1912                    Rp                768,451
10        Jiwasraya                                Rp                669,565



TOP TEN LABA BERSIH TERBESAR (dalam Jutaan) :
 NO     NAMA                                        LABA BERSIH
1          Prudential Life Assurance   Rp             2,341,375
2          Sinarmas                                 Rp                542,496
3          Axa Mandiri Financial              Rp                479,938
4          AIA Financial                           Rp                418,822
5          Alianz Life                               Rp                295,735
6          Manulife Indonesia                  Rp                270,829
7          Jiwasraya                                Rp                204,470
8          Sequis Life                              Rp                188,053
9          Avrist Assurance                     Rp                177,088
10        CIGNA                                     Rp                167,038



TOP TEN RBC TERBESAR : MINIMAL RBC SESUAI ATURAN PEMERINTAH ADALAH 120 % . RBC = Rasio Kecukupan Modal.
 NO     NAMA                                                 RBC (%)
1          Zurich Topas Life                     4,223.86
2          Sequis Financial                         1,363.00
3          MNC Life                                    1,324.39
4          Pasaraya Life                             1,191.27
5          Multicor Life                                1,036.08
6          Prudential Life Assurance             766.00
7          Ace Life Assurance                       736.81
8          Axa Mandiri Financial                    718.00
9          Avrist Assurance                           711.00
10        AXA Life indonesia                        708.00



DAFTAR PERUSAHAAN ASURANSi JIWA YANG MENGALAMI KERUGIAN ( Laba Minus ) PADA TAHUN 2011 ( Dalam Jutaan )
 NO     NAMA                                    LABA BERSIH
1          Multicor Life               Rp                 - (261)
2          Pasaraya Life              Rp                -(1,348)
3          MNC Life                   Rp                -(1,760)
4          Zurich Topas Life       Rp                -(14,462)
5          Recapital                     Rp               -(18,297)
6          Aviva Indonesia          Rp               -(23,274)
7          MAA Life                   Rp              -(23,376)
8          Generali Indonesia      Rp                -(32,639)
9          Syariah Mubarokah     Rp               -(49,188)
10        CIMB Sun Life           Rp               -(53,444)
11        Ace Life Assurance    Rp               -(60,088)
12        Great Eastern Life      Rp               -(144,989)
13        Bumi Asih Jaya           Rp              -(240,837)


TOP TEN RBC TERKECIL (Rasio Kecukupan Modal) Minimal 120 % sesuai aturan pemerintah. :
 NO     NAMA                                   RBC (%)
1    Jiwasraya                                    155.74
2  Heksa Eka Life                              145.00
3  Adisarana Wanaarta                       144.57
4  Nusantara                                       140.29
5  MAA Life                                       137.00
6  Syariah Mubarokah                         133.00
7 Takaful Keluarga                         120.64  RBC Minimal
8 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin   12.21    RBC Jauh Dibawah Minimal
9  Bakrie Life                                   0         Perusahaan Likuidasi            
10Bumi Asih Jaya                       -(963.81)  RBC Minus

Sumber : www.investor.co.id

Dari Laporan keuangan tersebut  dapat disimpulkan sebagai berikut :

Asuransi Asing , masih mendominasi. Khususnya Prudential yang mendominasi hampir di semua kriteria : kecuali untuk ekuitas ( Prudential berada di peringkat ke2 ) dan RBC.

Pada tahun 2011 majalah investor , dengan menggunakan data data keuangan di atas , memberikan penghargaan kepada asuransi jiwa terbaik Indonesia tahun 2011.

  

Pemeringkatan asuransi sesuai dengan aset  yaitu untuk asuransi jiwa ada 4 kelas.

The Best untuk masing masing kelas adalah sbb:

aset diatas 10 TRILYUN : PT Prudential Life Assurance

aset 5 - 10 TRILYUN      : PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.
aset 2,5  - 5 TRILYUN    : PT Commonwealth

aset  1 - 2,5 TRILYUN.   : PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha

Hal ini dimaksudkan agar pemeringkatan lebih adil , dan sesuai dengan kelasnya masing masing. Karena asuransi dengan aset yang besar sudah pasti memiliki laba dan premi netto lebih besar apabila dibandingkan dengan asuransi yang memiliki aset / kekayaan yang lebih kecil.

Boleh Mencopy , tapi wajib mencantumkan sumber